Perusahaan Modal Ventura: Manfaat dan Jenis Pembiayaannya

Perusahaan modal ventura adalah badan usaha penyedia pembiayaan atau penyaluran modal kepada perusahaan penerima pembiayaan.

Sederhananya, perusahaan modal ventura menyediakan pembiayaan untuk perusahaan rintisan (startup) di suatu negara.

Tugasnya adalah mengelola dana investasi dari investor bagi perusahaan berisiko tinggi yang belum memiliki riwayat operasional untuk membantunya mendapatkan pinjaman bank.

Untuk memahami peran perusahaan modal ventura lebih lanjut, mari simak pembahasan selengkapnya di bawah ini.

Mengenal Perusahaan Modal Ventura

Perusahaan modal ventura memiliki kekuatan untuk memberikan pinjaman modal kepada perusahaan-perusahaan yang baru saja memulai perjalanannya di sektor kewirausahaan tertentu.

Pemberian tambahan modal dari modal ventura biasanya berbentuk penyertaan saham, pembelian obligasi konversi, dan pembagian atas hasil usaha.

Berinvestasi di modal ventura memiliki risiko tinggi karena potensi balik rugi dan untung cenderung cukup besar.

Maka dari itu, penting dilakukan presentasi atau pitch deck sebelum menyetujui pemberian modal ventura.

Dengan begitu, perusahaan baru pun berkesempatan untuk menjelaskan pengembangan rencana bisnis. Apabila prospeknya dinilai bagus, investor akan lebih terdorong untuk menyalurkan modal ventura

Manfaat Modal Ventura

Terdapat sejumlah manfaat dari pemberian modal usaha ventura. Berikut adalah penjabaran seputar sisi positif dari kegiatan penanaman modal oleh perusahaan modal ventura:

1. Mengembangkan Potensi Usaha

Selain berperan sebagai investor, perusahaan modal ventura juga memiliki andil dalam manajemen dan partner bisnis dari perusahaan penerima modal.

Sebagai partner bisnis, perusahaan modal ventura akan membantu menyumbang ide dan mengembangkan produk agar usaha bisa tumbuh lebih besar.

2. Mengoptimalkan Aktivitas Pemasaran dan Produksi

Perusahaan baru atau startup biasanya terkendala upaya pemasaran yang tidak maksimal. Jika memiliki hubungan bisnis dengan perusahaan modal ventura, kredibilitasnya pun akan meningkat.

Selain itu, dana yang didapatkan dari modal ventura juga mampu mengoptimalkan proses produksi. Dengan stok produk yang banyak, pemasaran pun bisa berjalan secara efisien.

3. Mendapatkan Kepercayaan dari Bank

Ketika memulai usaha, perusahaan yang masih baru tentunya akan kesulitan mendapatkan bantuan pembiayaan dari bank karena manajemennya belum stabil.

Pada umumnya, bank enggan memberikan bantuan karena ragu akan kemampuan membayar utang perusahaan baru. 

Namun, pembiayaan dari perusahaan modal ventura dapat mengubah persepsi bank akan suatu usaha.

Perusahaan modal ventura dapat melibatkan diri dalam manajemen suatu usaha sehingga setiap masalah yang muncul bisa diatasi secara langsung.

Baca juga: Break Even Point: Arti, Manfaat, Rumus, & Cara Menghitungnya 

4. Meningkatkan Likuiditas Perusahaan

Perusahaan modal ventura memberikan pembiayaan tanpa keharusan pembayaran beban bunga dan angsuran utang. Penambahan modal ini bisa digunakan secara langsung yang dapat meningkatkan likuiditas perusahaan.

5. Memperbesar Peluang Keuntungan

Selain membantu dari sisi pendanaan, perusahaan modal ventura dapat mengoptimalkan aktivitas pemasaran dan produksi.

Manajemen modal ventura akan terlibat dalam pelaksanaan aktivitas usaha sehingga biaya pemasaran maupun produksi dapat dikelola secara efisien.

Dengan begitu, peluang perusahaan untuk mendapatkan keuntungan pun menjadi lebih besar daripada sebelumnya.

Jenis Pembiayaan Modal Ventura

Pembiayaan modal ventura dikelompokkan menjadi tiga kategori, yaitu berdasarkan penghimpunan dana, pemberian dana, dan jenis kepemilikan. Berikut penjelasannya:

Berdasarkan Penghimpunan Dana

Dua jenis modal ventura yang didasarkan pada penghimpunan dananya adalah equity venture capital dan leverage venture capital.

• Equity venture capital adalah sumber dana yang berasal dari perusahaan modal ventura dengan sebagian besar dana merupakan modal pribadi.
• Leverage venture capital adalah dana dari sekumpulan pinjaman yang datang dari berbagai pihak dan dikelola oleh satu perusahaan modal ventura.

Berdasarkan Pemberian Dana

Melalui cara memberikan dana, jenis pembiayaan modal ventura kali ini dibagi menjadi single tier approach dan two tier approach.

• Single tier approach merujuk pada penghimpunan dan pengelolaan dana oleh satu perusahaan yang nantinya diinvestasikan dalam bentuk modal bagi penerima dana.
• Two tier approach mengacu pada dua badan usaha yang masing-masing memegang peran menjadi penghimpun dan pengelola dana.

Berdasarkan Jenis Kepemilikan Perusahaan

Kepemilikan perusahaan dapat berpengaruh pada modal yang diberikan. Berikut pembagian modal ventura berdasarkan kepemilikan perusahaan:

• Private venture capital company adalah perusahaan tertutup yang tidak membuka penjualan saham ke pasar modal di negara lain.
• Public venture capital company adalah perusahaan modal ventura yang menjadi bagian dari Bursa Efek Indonesia di mana sahamnya terbuka untuk publik.
• Bank affiliate venture company adalah jenis perusahaan yang dikelola sejumlah pihak bank karena surplus dana atau adanya tujuan tertentu terkait pengelolaan modal ventura.
• Conglomerate venture capital adalah perusahaan modal ventura yang didirikan oleh sejumlah perusahaan besar dari berbagai sektor.

Itulah hal-hal yang perlu diketahui seputar perusahaan modal ventura, termasuk manfaat dan jenis pembiayaannya. Semoga bisa membantu menambah wawasan sahabat soal pembiayaan di bidang wirausaha ya.

Selain dari modal ventura, usaha kecil juga bisa naik kelas dengan mengajukan pembiayaan KUPEDES ke Pegadaian.

KUPEDES ditujukan untuk usaha kecil yang layak. Skema fidusia yang diterapkan pun bersifat umum, individual, selektif, dan berbunga wajar.

Jika disetujui, sahabat bisa mendapatkan pinjaman mulai dari Rp20 juta hingga Rp500 juta. Tidak perlu khawatir, pola angsuran ditentukan sesuai dengan karakteristik usaha. 

Jadi, jangan ragu lagi. Dengan KUPEDES bikin usaha maju dan naik kelas. Yuk, ajukan pembiayaan untuk mengembangkan usaha sahabat di Pegadaian!

Baca juga: Laporan Keuangan Sederhana: Fungsi, Cara Buat, & Contohnya